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7-10 報稅日到了 再看一次各種節稅方案 {理財話題 | 美國泛宇}

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個人省稅方法:

說到報稅,我們都會想到該怎麼報稅才能省更多錢.。而且從2018年以後開始新的稅制上路有那些細節應該注意呢?

2019年所有個人和C Corp聯邦報稅日期都從4/15/2020延期到7/15/2020, 加州報稅同樣也是7/15/2020與聯邦同步. 所以預繳稅,也從原本的4/15/2020 和 6/15/2020,改到7/15/2020一次性付2季的預繳稅。如果想要延長申報日期,納稅人可以提交 Form 4868,可以再一次延長至10/15/2020,但是稅必須要在7/15/2020先繳,不然有可能會有罰金的。每一州報稅的延期不一樣,可以上AICPA的網站查詢。

https://www.aicpa.org/content/dam/aicpa/advocacy/tax/downloadabledocuments/coronavirus-state-filing-relief.pdf

哪些人需要報?

只要是美國公民/永久居留權 (綠卡) or 非美國移民一年內超過183天在美國境內,當然有些情況下是例外,如果您的收入(單身在$12,200以下, 夫妻合報/寡婦$24,400,一家之主$18,350,夫妻分開申報$5, 可以選擇不需要報稅 (拿1099 $400以上除外),但如果有預繳稅的情下, 還是需要申報拿回預繳稅。65歲以上or失明可以加$1,300到標準扣除額 (2者都符合加$2,600)。如果是被扶養人(dependent) 無論成年與否, 只要收入超過$1,100(被動收入) or 2019主動收入加上$350 (未超過$12,200),就需要報稅 (兩者取大的來當作標準扣除額)。

在計算扣除額的時候,很多人都會搞混標準扣除額跟列舉扣除額。 納稅人只能2種扣除額選1種.。例如: 州稅、地稅、 DMV註冊稅、 醫療花費、 房貸利息、 捐贈給非營利機構, 這些都是屬於列舉扣除額,納稅人最好把這些單據留起來,以便報稅的時候才知道精確的扣除額。

還有很多項目可以直接抵稅, 如學生貸款利息, 教育費用,扶養子女, 存錢進IRA(limit $6,000 in 2019 )。這些項目有些是可以退錢, 有些不能退錢, 還需要諮詢會計師詳細的項目以免吃虧。

公司省稅方法:

以S Corp, LLC或Partnership來說, 2019年並沒有延期, 還是3/16/2020申報公司稅, 但有些公司是4/15/2020以後,7/15/2020以前需要申報的, 都延期到7/15/2020。2018年之後, 川普稅改(TCJA) 給了S公司, 合夥企業, 獨資企業, LLC , 信託或遺產,這些公司形式擁有的扣除額允許他們扣除20%的營業收入(QBI).

QBI (Qualify Business Income) 是任何qualify的貿易或商業的收入, 扣除損失項目的淨額,包括合夥企業, S公司,獨資企業和一些信託的收入。 這些可包含的項目必須是在美國境內的貿易或商業有關聯。 其中, 有些 收入是不包含在QBI中: 薪資收入(W-2) , 未適當分配給貿易或商業的利息收入,年金(除非與貿易或商業有關), 商品交易或外幣收益或損失, 資本收益,損失或股息, S公司獲得的合理補償金額, 合夥企業收到的保證金, qualified REIT股息 and PTP收入。  但是QBI受到某些限制, 首先, 有一個收入門檻,對於2019年的納稅申報表, 單身納稅人的門檻金額為160,700美元, 已婚納稅人共同申報的門檻金額為321,400美元。  如果您的收入低於此金額,那麼您是否是SSTB (specified service trades or businesses )都沒關係。您可以扣除20%的營業收入, 一旦超過門檻, SSTB的職業將無法使用20%QBI的抵扣額。

什麼是SSTB? 從事以下業務: 醫療服務,法律服務, 會計服務, 精算科學, 表演藝術, 諮詢服務, 運動競技,金融服務, 經紀人服務,投資與理財管理or 證券交易。當然有一些職業是例外的, 例如: 房產經紀人 or 保險經紀人。 如果不是SSTB的職業,一旦超過門檻,就要看您公司發放的薪資及資產所決定20%的抵扣額。

還有川普稅改後,現在娛樂項目已經不能抵稅了,2025年 之後,吃飯也將無法抵稅,請各企業主特別注意。

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Joshu
Author: Joshu"A"

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