Thursday, September 23, 2021
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財經零距離 – 3/20/2020 {理財話題 | 美國泛宇}

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如果你因為美股大跌而決定放棄美股或錢不進美國,建議你直接看最後兩部分再作決定。不然歡迎閱讀我們接下來為你精心準備的內容。

【市場更新】

  • 今年至本週為止,美國股市已發生四次暫停交易。3/16 S&P 500單日跌幅12%,「再」創1987年黑色星期一以來最大單日跌幅記錄。3/20收在本波段新低2305,較本波高點下跌~32%。
  • 上市公司高階主管買進自己公司股票: 比去年同期相比,內部人交易買進多出10倍。相對於內部人賣股票的消息,這對投資人而言當然是正面的發展。但不能簡化為內部人認為自己公司股票被低估。公司高階主管很可能有其他的考量。
  • 川普總統介入沙烏地阿拉伯及俄羅斯的石油價格戰(石油價格絕對影響川普總統在傳統能源產業,特別在德州的支持度),原油價格單日上漲23%創單日漲幅記錄。

【疫情更新】

  • 截至星期五上午,全球共有256,654病例、10,365人死亡
  • 義大利死亡人數超過中國。
  • 加州、紐約州、伊利諾州宣布stay at home: 目前美國最徹底的政策,影響全美五分之一的人口,視其他各州是否會跟進。

【救市措施】

    聯準會救市:

  • 聯準會已恢復2008年的機制,能夠直接買進非金融機構的商業本票,也同意放款予部分貨幣型共同基金,形同對非金融機構直接短期融資。
  • 四分之一美國大型非金融機構僅有不到三個月的現金以供營運,聯準會的支持十分關鍵。

    政府救市:

  • 財政部長Mnuchin催促國會,希望能在下週一通過刺激經濟方案,其中包含給予符合條件的個人每人$1,200。
  • 英國政府計畫直接支付部分員工的薪酬 – 個人認為這是很好的政策,同時保護員工及中小企業,否則日後刺激經濟難度提高。

為什麼你不應該放棄美股或是錢不進美國,我們在此澄清幾個似是而非的觀點:

  • 美國始終是洗衣籃裡最乾淨的衣服(或者有人說是舞會裡最美麗的壁花): 美國會經濟衰退,但全球都會經濟衰退,美國的經濟還是會比其他地區來的好。
    • 歐洲、日本在疫情發生前早已經濟不振。
    • Citi中國經濟意外指數創新低(見圖),未來幾季中國經濟也未必有起色。
    • 美國從來沒有因為其他國家影響而經濟衰退(美國經濟衰退通常是內部因素引起)。但美國打噴嚏,全球重感冒。
  • 雖然美國負債高/槓桿高,但日本、中國的問題更大。

【如果依分散風險的角度,現在反而可以考慮「錢」進美國】

  • 美國金融商品競爭力強: 美國是全球最發達的金融市場,即使你不看好美國,你依然可以利用美國的金融商品投資全球。美國金融商品的多樣性及費率的競爭力是其他國家難以望其項背。
  • 美國財產保護好: 對私有財產的重視可以保護你在美國的資產,相對於亞洲國家傳統「犧牲小我,完成大我」的觀念,歐美國家不到最後關頭不會觸碰私有財產的底限。
  • 美元在金融危機時的優勢及重要性: 美元指數自3/9波段低點已上漲~9%。許多人暢言封閉金融的優勢,但卻忽略了美元在全球金融市場的重要性,一旦市場發生狀況,各方還是需要擁抱美元以滿足包含償債在內的各方面需求。這也是為何過去聯準會降息短期內美元都會升值的原因。(美元貶值通常是聯準會降息後18~24個月的事)。

【常見投資人的兩個想法 】

  1. 我覺得股票還會跌,我要全數轉為現金
  2. 我覺得市場會快速反彈,應該要all in

這兩種想法都過於偏激,沒有人能準確擇時,投資人要極力避免每次都想打出全壘打的衝動。充分分散風險、分批進場是比較穩健的作法。

還是要強調要視個人風險承受程度選擇充分分散、平衡的投資組合。危機入市、價值投資都是好觀念,但一定要量力而為 – 「the investment highway is littered with people who thought they knew what the market was going to do.」

綜上所述: 長期來看,美國金融市場還是投資人的首選; 而這時候更是顯出專業經理人的重要性,一個專業的團隊在市場好的時候能幫你賺錢,但市場不好時更能幫你守得住。

Source: Bloomberg

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