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财经零距离 – 3/20/2020 {理财话题 | 美国泛宇}

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如果你因为美股大跌而决定放弃美股或钱不进美国,建议你直接看最后两部分再作决定。不然欢迎阅读我们接下来为你精心准备的内容。

【市场更新】

  • 今年至本周为止,美国股市已发生四次暂停交易。3/16 S&P 500单日跌幅12%,“再”创1987年黑色星期一以来最大单日跌幅记录。3/20收在本波段新低2305,较本波高点下跌~32%。
  • 上市公司高阶主管买进自己公司股票: 比去年同期相比,内部人交易买进多出10倍。相对于内部人卖股票的消息,这对投资人而言当然是正面的发展。但不能简化为内部人认为自己公司股票被低估。公司高阶主管很可能有其他的考量。
  • 川普总统介入沙特阿拉伯及俄罗斯的石油价格战(石油价格绝对影响川普总统在传统能源产业,特别在德州的支持度),原油价格单日上涨23%创单日涨幅记录。

【疫情更新】

  • 截至星期五上午,全球共有256,654病例、10,365人死亡
  • 意大利死亡人数超过中国。
  • 加州、纽约州、伊利诺州宣布stay at home: 目前美国最彻底的政策,影响全美五分之一的人口,视其他各州是否会跟进。

【救市措施】

    联准会救市:

  • 联准会已恢复2008年的机制,能够直接买进非金融机构的商业本票,也同意放款予部分货币型共同基金,形同对非金融机构直接短期融资。
  • 四分之一美国大型非金融机构仅有不到三个月的现金以供营运,联准会的支持十分关键。

    政府救市:

  • 财政部长Mnuchin催促国会,希望能在下周一通过刺激经济方案,其中包含给予符合条件的个人每人$1,200。
  • 英国政府计画直接支付部分员工的薪酬 – 个人认为这是很好的政策,同时保护员工及中小企业,否则日后刺激经济难度提高。

为什么你不应该放弃美股或是钱不进美国,我们在此澄清几个似是而非的观点:

  • 美国始终是洗衣篮里最干净的衣服(或者有人说是舞会里最美丽的壁花): 美国会经济衰退,但全球都会经济衰退,美国的经济还是会比其他地区来的好。
    • 欧洲、日本在疫情发生前早已经济不振。
    • Citi中国经济意外指数创新低(见图),未来几季中国经济也未必有起色。
    • 美国从来没有因为其他国家影响而经济衰退(美国经济衰退通常是内部因素引起)。但美国打喷嚏,全球重感冒。
  • 虽然美国负债高/杠杆高,但日本、中国的问题更大。

【如果依分散风险的角度,现在反而可以考虑“钱”进美国】

  • 美国金融商品竞争力强: 美国是全球最发达的金融市场,即使你不看好美国,你依然可以利用美国的金融商品投资全球。美国金融商品的多样性及费率的竞争力是其他国家难以望其项背。
  • 美国财产保护好: 对私有财产的重视可以保护你在美国的资产,相对于亚洲国家传统“牺牲小我,完成大我”的观念,欧美国家不到最后关头不会触碰私有财产的底限。
  • 美元在金融危机时的优势及重要性: 美元指数自3/9波段低点已上涨~9%。许多人畅言封闭金融的优势,但却忽略了美元在全球金融市场的重要性,一旦市场发生状况,各方还是需要拥抱美元以满足包含偿债在内的各方面需求。这也是为何过去联准会降息短期内美元都会升值的原因。(美元贬值通常是联准会降息后18~24个月的事)。

【常见投资人的两个想法 】

  1. 我觉得股票还会跌,我要全数转为现金
  2. 我觉得市场会快速反弹,应该要all in

这两种想法都过于偏激,没有人能准确择时,投资人要极力避免每次都想打出全垒打的冲动。充分分散风险、分批进场是比较稳健的作法。

还是要强调要视个人风险承受程度选择充分分散、平衡的投资组合。危机入市、价值投资都是好观念,但一定要量力而为 – “the investment highway is littered with people who thought they knew what the market was going to do.”

综上所述: 长期来看,美国金融市场还是投资人的首选; 而这时候更是显出专业经理人的重要性,一个专业的团队在市场好的时候能帮你赚钱,但市场不好时更能帮你守得住。

Source: Bloomberg

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*图片来源于网络,所有权归原作者:美国泛宇集团

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