Friday, September 17, 2021
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Tax Season 省錢大全! 30項你所不知道的省錢節稅妙招! (上)

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趁法令還沒改之前趕快申請喔!美國國稅局每年四月會提供美國納稅人一份禮物:法定稅收減免。政府建立了一個複雜的稅收制度,但那些錯綜複雜的代碼間有很多合法的稅收減免項目,能讓你少交稅款和留下更多的錢在你的口袋裡。

FILE - This March 22, 2013 file photo shows the exterior of the Internal Revenue Service building in Washington. Internal Revenue Service officials in Washington scrutinized the very first application from a tea party group seeking tax-exempt status _ and dozens of others, including some requests that languished for more than a year without action, an IRS official has told congressional investigators. (AP Photo/Susan Walsh, File)

 

國稅局在 IRS.gov 網站上清楚地解釋了所有的稅收減免的相關事項。提供納稅人豐富的資源以獲取最大程度的稅務減免,並了解2015年起開始的稅務變更資訊。點這裡了解2015年的一般納稅人可申請的減稅事項。

1. 個人所得稅減免

你可以為自己申報一名額稅務減免,而如果你已婚的話,另一個名額可以申報你的配偶。只要沒有其他人申報你為他們的受扶養人,這項稅務減免就得以生效。如果有其他人能申報你為他們的受扶養人,你就無法申報。2015年的個人所得稅減免額度是每名額$4000元。如果你是單身,並所得超過$258,250,個人減稅額度將逐級減低。當你單身所得超過$380,750時,將不再享有減免額度。對於已婚夫婦共同申報,稅務逐級減免範圍在$309,900至$432,400的區間。

 

2. 標準稅務減免

標準減免金額將從您的調整後總收入(AGI)扣除,並降低你的應納稅所得額。您可以選擇標準減免扣除或逐項減免,但無法兩者同時申報。

對於單身,2015標準減免額為$6,300。對於聯合申報的已婚夫妻,標準減免額為$12,600,是單身扣除額度的兩倍。國稅局建議,要選擇最好的方式,首先算出這兩種方式的減免額度,再比較哪一種方式能讓你付更少的稅。

甚至還有可以不逐項抵扣的減稅方法,The Truth About Paying Fewer Taxes的作者兼Don’t Mess With Taxes.com網站所有人S. Kay Bell表示:「既然大多數人採取標準減免制而不是逐項減免,他們的免稅額度被所得調整設限,也被稱為線上減免。」、「這將有助於降低你的總收入比調整後收入金額。」

對於採取標準減稅的朋友,Bell提供以下六項減稅措施。

 

3. 後備軍演習旅遊經費

如果後備軍必須行進超過100英裡並過夜的話,他們可扣除訓練中的差旅費用。這包括住宿和一半的膳食費用。符合條件的後備軍費用金額只限於常規聯邦美日津貼額度(給住宿、膳食和雜費)以及標準裡程費(給汽車費用),外加上任何停車費、渡輪費和過路費。

 

4. 學生貸款稅務減免

graduation cap and cash roll, closeup

只要您修改後的調整後總收入少於$65,000 (如果是聯合申報為$130,000),你可以從符合條件的大學費用的貸款中扣除高達$2,500的利息。如果你所得超過$8萬(如果是聯合申報為$160,000),此扣款項目將不適用於你。

 

5.贍養費稅務減免

如果你因為離婚或分居的法律文書而支付前配偶贍養費,你或許能拿到一些稅務減免。要注意,孩子的撫養費或者非現金性的財產協議不被國稅局視為是贍養費。然而,贍養費的稅務折抵並無金額限制。

 

6. 教育學費和其它費用稅務減免

如果你、你的配偶或是受撫養人在2015年是一名學生的話,你可能有資格獲得學雜費稅務減免。這項稅務減免包括符合資格的學費、雜費、教科書和文具用品的費用。根據調整後總收入,納稅人可以扣除高達$ 2,000或$4,000的金額。Bell指出,「在2015年納稅年度這一項減免很有可能被更新,但你永遠不知道國會會怎麼做。」

 

7. 教育工作者費用減免

如果你是一名教育工作者,並為你的工作支付費用,你可能有資格獲得教育的稅收優惠。有了這個減免,你可以抵扣$250以下的自費額,補助教師或是其他具資格的學校人員支付來幫助教室課程的費用。

 

8. 員工搬遷費用稅務減免

如果你換了工作或雇主,那麼你也許在某些限制之下可以抵扣你的搬家費用 。你搬家的時間必須和你上任新工作的時間相符合,而且你的新工作必須距離以前的家50英裡以上。如果你是員工,在你的第一年你必須有多餘39週的全職工作。如果這是你的第一分全職工作,並滿足距離要求,則可以抵扣搬遷費用。員工搬遷費用稅務減免沒有金額上的限制。

 

9. 寵物搬遷費用稅務減免

dog with a stick

信不信由你,如果你家的小黃因為你的新工作跟你一起搬家,那些搬家的成本也許可以獲得稅務減免。例如,如果你的就業相關的搬遷是50英裡以上的時候,你也許可以抵扣你的寵物的運輸成本。

 

10. 自僱健康保險稅務減免

員工可不是唯一擁有稅務優惠的人;自雇者可以享有許多稅收減免優惠。只是一定要保有確切的記錄和證據以進行核查。自僱人士,甚至有副業創業的,可以扣除醫療保險費 – 只要他們沒有資格參加雇主資助的健康保險計劃。

 

11. 自僱稅務減免

如果你是自僱者,賺取超過$ 400美金,你就必須支付自僱稅。根據你的收入水平,你可以抵扣稅收支付的50%至57%。按計劃C,自雇稅制課徵淨利潤。

 

12. S Corp稅務減免

如果你是自僱人士,且創建了一個S Corporation,美國國稅局提供了不錯的自雇稅收優惠。你可以支付自己薪水,並留下剩餘的利潤在公司,或分發給法人股東。自僱稅僅針對利潤的工資部分。

 

13. 家庭辦公稅務減免

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如果你在家裡的指定的區域工作,你也許申報要求家庭辦公稅務減免。此稅務減免適用於房主和租客的多種業務。仔細查看國稅局相關要求以申報減免。請一定保有詳細記錄,以證實其家庭辦公室減免。

 

14. 求職稅務減免

在同種職業內尋找新工作的納稅人也許可以扣除一些求職費用。不幸的是,如果你是第一次尋找工作或者如果你的最後受雇時間和你開始尋找工作的時間有間隔,你不能抵扣其支出的同時還尋找一個新職業。

但是,如果你正在尋找在同一職業工作,你也許可以扣除你的求職旅行和郵寄費用。您可能還可以扣除任何就業和再就業輔導服務代理費。

 

15. 傳統個人退休帳戶(IRA)稅務減免

如果你或你的配偶不受用於工作的退休計劃保險,而且年齡小於70½的年齡,你可以扣除的傳統IRA的全部貢獻金額。你可以每年貢獻$5,500美金,或者$6,500美金如果你是50歲或以上,或百分之百的薪資 – 以較高者為準。

如果你的配偶已被包括在工作的退休計劃中,你的報稅身份是已婚聯合申報,你的調整後總收入(AGI)為$181,000或更少,你可以扣除的傳統IRA的全部貢獻金額。如果你的家庭收入超過$181,000,並低於$191,000,IRA減稅將受到限制。家庭收入超過$191,000則沒有IRA稅務減免。調整後總收入小於$ 10,000收入的家庭可能會獲得部分減免。

Tax Season 省錢大全! 30項你所不知道的省錢節稅妙招! (下)

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